Med politisk eksponert person (PEP) menes fysisk person som:
- Innehar eller har innehatt en stilling eller et verv som:Statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister.
- Medlem av nasjonalforsamling.
- Medlem av styrende organ i politisk parti.
- Medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som ikke eller bare unntaksvis kan ankes.
- Medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank.
- Ambassadør, chargé d’affaires eller militær offiser av høyere rang.
- Medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statseid foretak.
- Direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon.
- Nært familiemedlem
- Med nært familiemedlem menes:
- Foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert partner eller samboer.
Kjent medarbeider
Med kjent medarbeider menes fysisk person som er kjent for å:
- Være reell rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement i fellesskap med politisk eksponert person (PEP).
- Ha nær forretningsforbindelse til politisk eksponert person (PEP).
- Være eneste reelle rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement som i realiteten er etablert for å begunstige politisk eksponert person (PEP).
Det er fordi bankene er pålagt særlige plikter knyttet til såkalte politisk eksponerte personer (PEP). Banken trenger derfor informasjon om du har eller har hatt høytstående offentlig verv eller stilling i Norge eller utlandet, eller om du er nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en PEP.
Med høytstående offentlig verv eller stilling menes for eksempel statsoverhode, medlem av regjering eller nasjonalforsamling, dommer, medlem av styre i statseide selskaper mv (listen er ikke uttømmende). Stillinger på mellomnivå eller lavere nivå omfattes ikke, heller ikke ordinære medlemskap i politiske organisasjoner eller ideelle foreninger.
Norge, USA og OECD- landene har inngått avtale som pålegger norske banker å gi opplysninger om deres kunder til de nasjonale myndigheter i overensstemmelse med amerikansk lovgivning Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) og Common Reporting Standard (CRS). Formålet er å sikre riktig beskatning av konti skatteyter har utenfor sitt hjemland. Avtalen betyr også at banken er forpliktet til å undersøke om det er indikasjoner på om våre kunder og reelle rettighetshavere er skattepliktige til andre land.
Det er viktig at du svarer på alle spørsmålene slik at informasjonen vi har om deg er oppdatert og riktig. Dersom vi ser at det mangler svar fra deg, kan en konsekvens være at mobilbank, nettbank, kort og konto sperres inntil vi har registrert din besvarelse.
Myndighetene har bedt alle norske banker om å ha kjennskap til hvordan kundene bruker bankens produkter og tjenester – og denne informasjonen skal registreres og oppdateres jevnlig gjennom hele kundeforholdet. Derfor stiller vi disse spørsmålene også til deg som har vært kunde i mange år og som har besvart spørsmålene tidligere.
Vi anbefaler at alle våre kunder å benytte eller opprette nettbank. Du vil da med jevne mellomrom få spørsmål om å oppdatere informasjonen ved innlogging i nettbanken og slipper å møte i banken.
Selv om de aller fleste kundene våre har gitt mye opplysninger til banken, må vi løpende stille de samme spørsmålene til alle. På den måten kan vi enklere avdekke de kunder som ikke bruker banken slik de har sagt at de skal bruke banken. Vi spør derfor blant annet om:
- At du bekrefter din identitet
- Hvor kommer kapitalen eller pengene dine fra
- Hvordan vil du bruke bankens tjenester og produkter
- Hvorfor du ønsker å gjennomføre større transaksjoner
For bedriftskunder spør vi i tillegg om;
- Hva slags virksomhet våre foretakskunder driver, samt informasjon om omsetning og eierstruktur.
Informasjonen du deler med oss behandles konfidensielt og i henhold til bankens regler om taushetsplikt.
På Finans Norge sine nettsider finner du mer informasjon om hva vi spør om, og hvorfor.
